ИИ для юристов по банкротству: документы, требования, сроки

Дело гражданина начинается с комплекта документов. Гражданин обязан обратиться в арбитражный суд, если долги составляют не менее 500 000 руб. и расчет с одним кредитором лишает его возможности расплатиться с другими, не позднее 30 рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом (п. 1 ст. 213.4 Закона о банкротстве).

К заявлению прикладывают списки кредиторов и должников, опись имущества, копии документов о сделках за три года до подачи, сведения о доходах и выписки по счетам за тот же срок. Выписку о статусе индивидуального предпринимателя получают не ранее чем за 5 рабочих дней до подачи заявления.

На этом этапе ИИ работает как помощник, который не устает от выписок:

1. Разбирает выписки по счетам за три года и выделяет крупные операции и переводы третьим лицам.

2. Сверяет опись имущества с документами о праве собственности и со списком сделок.

3. Находит сделки с недвижимостью, транспортом, ценными бумагами, долями и сделки дороже 300 000 руб., которые закон требует приложить отдельно.

4. Составляет список того, чего не хватает, и черновик запроса клиенту.

В опросе Thomson Reuters 2025 года специалисты ждут от ИИ экономии 5 часов в неделю. В делах о банкротстве граждан первыми кандидатами на эту экономию обычно становятся сверка выписок и опись.

Реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель; если кредиторов в реестре больше 500, реестродержатель обязателен (ст. 16 Закона о банкротстве). Требование попадает в реестр только по определению арбитражного суда, поэтому юрист кредитора готовит его как процессуальный документ.

ИИ полезен с обеих сторон. Юристу кредитора он собирает расчет требования из договора, актов сверки и платежей, с отдельными строками основного долга, процентов и неустойки. Юристу управляющего сравнивает новые требования с реестром и отмечает повторы, расхождения в суммах и требования без подтверждающих документов.

Каждая цифра расчета ссылается на страницу источника, и юрист проверяет ее по документу, а не пересчитывает все заново. По тому же принципу устроено резюме дела: краткая выжимка с отсылками к листам материалов.

Чего ИИ не делает: не решает, обоснованно ли требование, и не определяет его очередь. Это позиция по делу, ее формирует юрист, а оценивает суд.

В банкротстве сроки чаще считают от публикации, а не от получения письма. Сведения о деле включают в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), они открыты и общедоступны (ст. 28 Закона о банкротстве).

Сроки, на которых чаще всего теряют требования:

1. 30 календарных дней с даты публикации о введении наблюдения: срок для требований к первому собранию кредиторов (п. 1 ст. 71).

2. Два месяца с даты публикации о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, после чего реестр закрывается (п. 1 ст. 142).

3. Два месяца с даты публикации о признании обоснованным заявления о банкротстве гражданина (п. 2 ст. 213.8).

4. Конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев и продлевается не больше чем на шесть месяцев (п. 2 ст. 124); реализация имущества гражданина вводится не больше чем на шесть месяцев (п. 2 ст. 213.24).

ИИ читает публикации в ЕФРСБ по делам клиентов, ставит дату события и считает срок по правилу нужной статьи. Задача попадает в календарь юриста вместе с текстом нормы и ссылкой на публикацию. Как устроен контроль процессуальных сроков для всей практики фирмы, разобрано отдельно.

Пропущенный по уважительной причине срок суд может восстановить, но строить на этом план по делу нельзя.

Заявлению кредитора о банкротстве предшествует уведомление о намерении: его включают в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц не менее чем за 15 календарных дней до обращения в суд, а через 30 дней со дня публикации сведения в нем утрачивают силу (п. 2.1 ст. 7 Закона о банкротстве).

ИИ готовит черновики там, где структуру документа задает закон:

1. Уведомление о намерении обратиться в суд, с датой, после которой можно подавать заявление.

2. Заявление гражданина с перечнем приложений по п. 3 ст. 213.4 и отметкой, каких документов пока нет.

3. Требование кредитора о включении в реестр с расчетом и списком подтверждающих документов.

4. Ходатайство о восстановлении срока с изложением причины пропуска.

Черновик ссылается на нормы и на документы дела. Юрист проверяет каждую ссылку, правит позицию и подписывает: ИИ не подписывает документы и не ведет переговоры, решения остаются за людьми.

Сведения о должнике, его доходах, браке и детях остаются в вашем контуре. Персональные данные обрабатываем на серверах в России по 152-ФЗ, у ИИ отдельная учетная запись с правами только на свой процесс, а его действия пишутся в журнал.