Юридическая проверка компании и сделки с ИИ

Проверку компании перед покупкой или крупной сделкой в практике называют Due Diligence, то есть комплексная проверка компании и ее документов. Сотни и тысячи файлов в комнате данныхdata room Data room (комната данных) это защищенное хранилище документов компании, которое открывают покупателю или инвестору для проверки перед сделкой. Подробнее в словаре юристы обычно читают вручную, по разделам, с общей таблицей замечаний.

ИИ берет на себя первое чтение:

1. Сортирует документы по разделам: корпоративные, имущество, договоры, персонал, споры, лицензии, налоги.

2. Из каждого договора выписывает стороны, срок, цену, условия о смене контроля, запреты уступки, эксклюзивность, неустойки.

3. Из корпоративных документов собирает цепочку владения долями и полномочия органов управления.

4. Из материалов споров берет требования, суммы, стадию и оценку перспектив, если она есть в документах.

Для однотипных договоров, например сотен договоров аренды или поставки, ИИ строит сводную таблицу условий: где есть смена контроля, где срок истекает до закрытия сделки, где цена не индексируется. Целиком юрист читает только договоры с отклонениями.

Документы на иностранном языке ИИ разбирает в том же проходе и пишет выводы на русском со ссылкой на оригинал.

Отдельно ИИ отмечает, чего в комнате данных нет: договор упомянут в переписке, но не загружен, или к договору нет приложения. Этот список становится запросом продавцу.

Отдельные тома и переписку ИИ читает так же, как при анализе материалов дела: краткое изложение со ссылкой на страницу.

Отчет строится по шаблону фирмы: риск, документ и пункт, описание, значимость, предложение по сделке. У каждой строки ссылка на документ, чтобы партнер и клиент проверили вывод за минуту.

Значимость риска ИИ ставит по правилам, которые задала фирма: сумма, вероятность, влияние на структуру сделки. Правила видны в отчете, поэтому клиент понимает, почему риск оценен как высокий.

Предложение по сделке обычно одно из трех: условие до закрытия, заверение продавца, корректировка цены. Заверения опираются на ст. 431.2 ГК: сторона, давшая недостоверные заверения об обстоятельствах, возмещает убытки, причиненные недостоверностью, или платит неустойку, предусмотренную договором.

По п. 4 ст. 431.2 ГК в предпринимательской деятельности и в договоре об отчуждении акций или долей ответственность за заверения наступает независимо от того, знала ли сторона об их недостоверности, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Поэтому ИИ к каждому риску отчета предлагает формулировку заверения, а юрист решает, какие из них выносить в переговоры.

Экономия здесь в часах первого чтения. По опросу Thomson Reuters в июне 2025 года специалисты ждут от ИИ экономии 5 часов в неделю на человека, а на проверке сделки работают сразу несколько юристов.

Документы комнаты данных продавец раскрывает на условиях конфиденциальности. Даже без отдельного соглашения действует п. 4 ст. 434.1 ГК: сторона, получившая в переговорах информацию как конфиденциальную, не раскрывает ее и не использует ненадлежащим образом для своих целей независимо от того, будет ли заключен договор, а при нарушении возмещает убытки.

Загрузка таких документов в публичный ИИ-сервис передает их третьему лицу на условиях этого сервиса. Для покупателя и его юристов это прямой риск нарушить условия конфиденциальности сделки.

Поэтому проверка идет в закрытом контуре. В наших внедрениях персональные данные обрабатываются на серверах в России по 152-ФЗ, текст не уходит за рубеж и в сервисы без договора об обработке по поручению. Модель можно поставить на сервер фирмы или в облако в России, как описано в разделе об ИИ в закрытом контуре.

Доступ ИИ ограничен одной сделкой: отдельная учетная запись видит только комнату данных этого проекта, а действия пишутся в журнал. После закрытия сделки доступ отзывает администратор фирмы. Условия обработки данных подрядчиком стоит записать в договоре с поставщиком ИИ.

За юристом остаются выводы и подпись под отчетом. ИИ не оценивает, насколько риск важен для конкретного покупателя, не ведет переговоры с продавцом и не решает, закрывать ли сделку.

Что юрист проверяет в обязательном порядке:

1. Каждый риск высокой значимости по исходному документу.

2. Список отсутствующих документов: не загружены или ИИ их не распознал.

3. Цепочку владения долями и полномочия подписантов по выпискам из реестра.

4. Формулировки заверений и условий до закрытия перед отправкой другой стороне.

Время, которое команда раньше тратила на первое чтение, уходит на переговоры по найденным рискам и на структуру сделки.

Эту работу не стоит путать с проверкой ИИ-систем, которыми пользуется сама компания. Если нужно понять, что делает ИИ в компании, с какими данными и на каких условиях, это отдельная услуга: ИИ Due Diligence.